Auswandern als Trader: Welche Dinge müssen Sie denn überhaupt beachten? Wir teilen 7 Tipps zum Thema Auswanderung und Steuern und wo es als Trader am besten klappt.

1. Sind Sie ein professioneller Trader?

Auswandern als Trader: Wichtig zu wissen ist erstmal, ob Sie denn überhaupt als professioneller Trader gewerblich mit Kryptowährungen, ETFs oder mit Aktien (Wertpapieren) handeln und Geld verdienen oder ob Sie nur ein Investor sind. In einigen Ländern zahlen nämlich Privatpersonen oder Investoren die z.B. mit Kryptowährungen Geld verdienen, aber damit nicht professionell und gewerblich handeln, gar keine Steuern.

Es gilt: Trading im Rahmen der eigenen Vermögensverwaltung ist nicht als gewerblich zu betrachten. Wer wöchentlich sein Depot prüft und ein paar Trades macht, ist garantiert kein hauptberuflicher Trader.

Trading-Aktivitäten, die jedoch über die eigene Vermögensverwaltung hinausgehen, sind potenziell als gewerblich einzustufen.

2. Auswandern als Trader und Steuern umgehen

Bevor Sie als professioneller Trader ins Ausland gehen, sollten Sie sich folgende Frage stellen:

Wollen Sie Ihren Wohnsitz in Deutschland aufgeben und sich in einem bestimmten steuergünstigen Land niederlassen? Oder möchten Sie sich als Trader Nomade in mehreren Ländern aufhalten, in denen Sie jeweils nicht länger als 3-6 Monate im Jahr bleiben?

Wenn Sie sich für den Trader Nomaden Lifestyle entscheiden und jeweils nur 3-6 Monate in einem Land pro Jahr bleiben und nirgends als sesshaft gelten wollen, ist es absolut realistisch gar keine Steuern zu zahlen, egal ob Sie als professioneller Trader hauptberuflich Trading-Gewinne machen oder nur ganz nebenbei als Investor Kapitalerträge erzielen.

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3. Länder mit niedrigen Steuern oder Territorialbesteuerung

Wenn Sie sich jedoch im Ausland niederlassen wollen und dort länger als 6 Monate im Jahr bleiben möchten, sollten Sie steuergünstige Länder mit niedriger Einkommensteuer oder Kapitalertragsteuer oder Länder mit Territorialbesteuerung in Betracht ziehen.

Wichtig zu beachten: Die Territorialbesteuerung besagt zwar, dass Sie im Ausland erwirtschaftes Einkommen im Inland nicht versteuern müssen, aber Trading-Einkünfte sind im Ausland nur dann steuerfrei, wenn sie nicht einer lokal ausgeführten, gewerblichen Tätigkeit entstammen.

Das heißt, wenn Sie als Trader stundenlang am Tag von Panama, Paraguay oder Costa Rica tradern und sich dort langfristig aufhalten, verrichten Sie eine vor Ort steuerpflichtige gewerbliche Trading-Tätigkeit. Und Sie müssten normalerweise auf diese Trading-Einkünfte lokale Einkommensteuer zahlen.

Natürlich kann man auf Nummer Risiko gehen und darauf vertrauen, dass niemandem über seine Trading-Aktivitäten herausfindet. Es ist jedoch weder legal, noch zu empfehlen.

Nur in Nullsteueroasen wie Dubai oder die Bahamas unterliegen Sie als professioneller Trader keiner Steuerpflicht.

Wenn Sie einen Wohnsitz im Ausland mit attraktiven Steuern planen, sehen Sie sich unsere Liste mit steuergünstigen Ländern an.

Steuergünstige Wohnsitzstaaten für Trader & Trader Nomaden in der Übersicht (inkl. Traden EU) .

Wenn Sie kein professioneller Trader sind finden Sie Informationen hier Keine Krypto-Steuern zahlen: 10 der besten Länder der Welt für Investoren.

Wir bieten Ihnen auch gerne eine Trading Steuerberatung an.

4. Visum und Aufenthalt

Wenn Sie sich nun dafür entscheiden Deutschland zu verlassen und ins steuergünstige Ausland zu gehen, informieren Sie sich über die Aufenthaltsgenehmigung in Ihrem Wunschland, um mögliche Visa Probleme zu vermeiden. Mit einem deutschen, österreichischen oder schweizer Pass sollten Sie in den meisten Ländern mit einem Visa on Arrival einreisen dürfen.

5. Zeitzone

Sie können als Trader mit Ihrem Laptop von überall aus online arbeiten. Auswandern als Trader bedeutet aber auch, dass Sie die Märkte, in denen Sie handeln, beachten sollten. Wenn Sie in der USA handeln, machen Länder nahe der amerikanischen Zeitzone Sinn sowie Cayman Islands oder Puerto Rico. Wenn Sie primär in Europa aktiv sind, sollten Sie über Zypern, Malta, Portugal, oder Gibraltar nachdenken.

6. Unternehmensgründung

Wenn Sie als Trader auswandern, um ein eigenes Unternehmen für Ihr Trading zu gründen und Steuervorteile zu genießen: Auf Auslandsunternehmen stellen wir viele Länder mit steuerlichen Vorteilen für Unternehmer vor. Malta, Zypern, Singapur, oder Portugal könnten für Sie interessant sein.

7. Schelles Internet

Trader brauchen eine schnelle Internetverbindung. Auch entlegene Länder wie die Cayman Islands haben oft ausgezeichnetes und besseres Internet als andere. Machen sie sich schlau!

Systematik der Prüfung einer etwaigen Steuerpflicht in Deutschland nach deiner Auswanderung

Wenn Sie aus Deutschland wegziehen, sollten Sie sich unbedingt über die sogenannte Wegzugssteuer informieren. Außerdem kann es oft sein, dass wenn Sie immer noch in Deutschland ansässig sind, auch noch in Deutschland steuerpflichtig sind. Unbedingt vorher informieren!

Wir bieten Ihnen dazu gerne ein Steuerberatungsgespräch an.

Ähnliche Artikel zu steuergünstigen Ländern finden Sie hier auf Wohnsitzausland und auf unserem Podcast Perspektive Ausland sowie unseren Websites Auslandsunternehmen und Stmatthew.

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